Assurance-vie et PER : la ligne que 6 Français sur 10 n'ont jamais vérifiée

Pourquoi ce webinaire maintenant ?

7,87 milliards d'euros : c'est le montant de l'épargne oubliée qui dort aujourd'hui dans les coffres de la Caisse des Dépôts (plateforme Ciclade). Des contrats d'assurance-vie non réclamés, des capitaux jamais versés aux bénéficiaires, des familles qui ignorent que cet argent leur revient.

Le point commun de ces situations ? Une clause bénéficiaire absente, obsolète ou mal rédigée.

Cette clause, souvent une seule ligne dans votre contrat, décide pourtant qui touchera votre capital à votre décès. Et 6 Français sur 10 ne l'ont jamais vérifiée depuis l'ouverture de leur contrat*.

Divorce, remariage, naissance, évolution de votre patrimoine : si votre clause n'a pas suivi votre vie, c'est peut-être un ex-conjoint qui héritera à la place de vos enfants, ou un capital de 150 000 € taxé à 60 % au lieu de 0 %.

Ce que vous saurez faire à la fin

✓ Identifier si votre clause bénéficiaire est encore adaptée à votre situation familiale.

✓ Comprendre la différence entre clause nominative et clause générique, décisive en cas de divorce.

✓ Connaître les règles fiscales 2026 de la transmission en assurance-vie et en PER (abattements, seuils, taux).

✓ Savoir quand et comment demander la modification de votre clause à votre assureur.

✓ Mesurer l'écart fiscal entre une clause bien rédigée et une clause obsolète, chiffres à l'appui.

L'objectif de ce webinaire

Vous donner les clés pour vérifier, comprendre et corriger la clause bénéficiaire de vos contrats d'assurance-vie et de PER, avant qu'une erreur ne coûte des dizaines de milliers d'euros à vos proches.

A la fin du webinaire :

• Téléchargez notre Guide assurance-vie
• Faites votre autodiagnostic patrimonial en 2 minutes grâce à notre simulateur