7 décisions et 2 erreurs à éviter pour sécuriser son patrimoine avant le 31 décembre 2026

Avant le 31 décembre, sept décisions fiscales valent encore la peine d’être prises, et deux erreurs coûtent déjà cher avec le projet de budget 2027. Votre reliquat de plafond PER 2023, lui, disparaît définitivement le 31 décembre s’il n’est pas utilisé.

Pendant la session, vous verrez :

• Votre plafond PER 2026, reliquats compris, et la date limite réelle fixée par votre établissement : pour ne pas perdre un reliquat qui s’efface le 31 décembre.
• Les réductions et crédits d’impôt qui comptent encore (dons, emploi à domicile, garde d’enfant, PME) et le plafond global des niches à ne pas dépasser : pour profiter de chaque euro sans mauvaise surprise.
• Les travaux de déficit foncier à régler avant la fin de l’année : pour les imputer sur vos revenus 2026.
• Votre avance de prélèvement à la source de janvier 2027 : pour éviter de devoir la rembourser l’été prochain si vos dépenses ont changé.
• Les deux erreurs que le projet de budget 2027 rend coûteuses (titres versés en assurance-vie, titres de holding en report) : pour ne pas transformer un geste patrimonial en facture fiscale.
• Ce qui se prépare dès maintenant pour vos donations 2027, selon le projet de loi de finances : pour arbitrer entre agir en décembre et attendre le vote du texte.

L’objectif de ce webinaire : repartir avec une liste claire de ce qui compte encore pour votre impôt 2026, et de ce qui peut attendre 2027.

Pas de nom de produit, pas de pitch commercial : uniquement les règles 2026 et les décisions qu’elles impliquent avant le 31 décembre.

Communication à caractère promotionnel. Ce webinaire ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée. Les mesures du projet de loi de finances pour 2027 évoquées sont présentées au conditionnel et ne s’appliqueront qu’après adoption et promulgation. Le plan d’épargne retraite comporte une épargne bloquée jusqu’à la retraite et, sur les supports en unités de compte, un risque de perte en capital. L’investissement locatif et les investissements au capital de PME comportent un risque de perte en capital et d’illiquidité.