Tutelle/Curatelle : 5 erreurs à éviter pour protéger les intérêts des majeurs protégés

Chaque année, les professionnels en charge de la protection juridique des majeurs doivent prendre des décisions patrimoniales pour le compte de personnes sous tutelle ou curatelle.

Assurance-vie, placements bancaires, livrets réglementés, arbitrages proposés par les établissements financiers, conséquences sur les aides sociales ou encore impacts successoraux : ces choix, souvent réalisés dans l’urgence ou face à des propositions standardisées, peuvent avoir des effets significatifs sur les intérêts de la personne protégée.

Dans la pratique, certaines décisions apparaissent simples mais peuvent s’avérer inadaptées, voire pénalisantes sur les plans patrimonial, fiscal ou social.

Au cours de ce webinaire, nous analyserons 5 erreurs fréquentes rencontrées dans la gestion des placements des majeurs protégés et les bonnes pratiques pour les éviter, à travers le programme suivant :

1. Replacer des sommes sur un contrat d’assurance vie existant
2. Céder aux sirènes des livrets à taux boostés
3. Accepter les fausses bonnes propositions de la banque
4. Racheter un contrat d’assurance vie et placer en épargne de précaution
5. Ouvrir systématiquement un contrat d’assurance vie 

Ce webinaire s’adresse aux mandataires judiciaires à la protection des majeurs (libéraux et associatifs), professionnels des UDAF, préposés d’établissement, ainsi qu’aux conseillers en gestion de patrimoine intervenant dans le champ de la protection juridique des majeurs.