Bonjour Patrimoine

L’accès à la donnée est rapide, facile et sans limite. La “Googlisation” est devenue un réflexe et a démocratisé l’accès à l’information. Il est aujourd’hui rapide de trouver des solutions patrimoniales sur n’importe quel sujet : d’ordre privé, social ou professionnel.

Par comparaison, il est également simple de se renseigner sur internet sur les symptômes d’une maladie. Pour autant, a-t-on constaté une disparition des médecins ? Non. Pourquoi ? Car ce n’est pas parce que vous connaissez les symptômes que vous savez et pouvez vous prescrire le médicament.

Nous fonctionnons de la même façon pour nos clients. La solution est la réponse à un problème ou un besoin initial. Or, pour pouvoir proposer la bonne solution, il faut s’assurer d’avoir correctement identifié les sujets sur lesquels travailler. C’est le principe de l’approche globale.

Le CGP va par sa vision globale pouvoir ausculter chaque élément de la situation du client : le volet familial, professionnel, social, budgétaire, fiscal, le patrimoine financier et immobilier, le volet civil, etc.

C’est en mettant en exergue les points d’attention et les axes d’optimisation de chaque pan du patrimoine du client, qu’il sera en mesure de préconiser des solutions sur mesure.

Nous devons avoir une vision objective et transversale.

Cette transversalité se traduit par trois domaines d’intervention :

• Patrimoine professionnel : gestion de trésorerie excédentaire, réorganisation professionnelle, changement de structure, etc.
• Patrimoine privé : budgétaire, fiscal, civil (régime matrimonial, transmission du patrimoine), financier, immobilier, etc.
• Patrimoine social : bilan et préparation retraite, rémunération du dirigeant, prévoyance, etc.